傳家之寶-生涯全方位財務規劃(B)

講師名稱：黃啓書
講師經歷：股票上市集團所屬公司財務長退休。與國內數十家金融機構往來長達17年(包括存匯、授信、外匯、票卷、證卷、信託、外匯、保險、理財)。企業紓困經驗八年財務規劃經驗八年公司授課經驗七年社區大學講師

課程影片：

資訊	說明
課程編號	251016
學期	114年春季班
招生狀態	招生中
優惠類別	無
新開課程	否
開課日期	2025.3.5
上課日期	星期三
上課地點	內湖高工
上課時間	19:00 - 21:40
學程歸屬	自我成長
課程類別	社會科學
課程理念	(1)是目前各社區大學唯一財務規劃課程 (2)是修習財務必須優先學會的課程，但卻是常被忽視的課程。 (3)課程內容包括保險規劃、財務規劃、財富三友三率、儲蓄紀律、主動式(被動式)基金、MSCI指數統計、債券、信託、稅務等十大章節為主，輔以總體經濟教學與財經分析，分三個學期教學。 (4)買定存.保險.股票.基金≠規劃，不是不努力，是努力的方向方式不對。 (5)點出對財務看法的缺失、學懂必須知道的知識、改正過往錯誤、重新定位明確軌道。
課程目標	(1)能清楚正確建立財務規劃，避開財務耗弱與虛浮不實。 (2)學懂「總體經濟分析」、掌握牽一髮動「全球」的財經情勢，提升獨立思考判斷能力，降低對理專的倚賴。 (3)學習為自己累積.安排達到希望的財務安全，讓社會增添祥和安康。
教學方式	(1)PowerPoint：耳熟能詳的觀念、簡單易懂的方式，講述課程。 (2)親編教材：教材內容.用字.用詞淺顯易懂。 (3)課堂分組：以課程單元需求，按照學員人數分組。 (4)每日財經：財經時勢新聞訊息，接軌全球互動。 (5)課後聯繫：建立班級Line群組，群組或私訊聯繫暢通。 (6)課後輔導：學員可主動要求輔導；或視需要時建議學員輔導。 (7)延續教學：協助達到足額保險需求規劃、協助財務目標執行規劃(退休.教育金.儲蓄…)，延續教學機制，追蹤檢視理財績效。
成績評量	出席率30%、課堂學習互動50%、作業20%
選課要求	任何關心自己與家人，希望能財務安全、清楚正確建立財務規劃、避開財務耗弱與虛浮不實、擺脫套房循環的社區居民。
推薦書目	(1)錢難賺，基金別亂買(基金黑武士、基金艦長哥倫布著)—時報出版 (2)三天搞懂基金買賣(梁亦鴻著)—日月文化出版 (3)中美匯流大未來(周行一著)—遠見天下文化出版社 (4)用地圖看懂世界經濟—商周出版社 (5)世界地圖就是你的財富版圖(林志昊著)—先覺出版社 (6)世界大局．地圖全解讀 Mapping the World
招生限額	33名
學分	3
學費	學分費3000元+冷氣費200元。（凡影印講義或推薦參考書，請由班代表於班內自行決議辦理）
其他費用	報名費：若於優惠期報名免收，若於優惠期後每學期收取一次200元．學員證費：未曾於內湖社大上過課程之新生收取100元．學員團體意外保險費：春、秋季班200元、寒暑期班100元
材料費用	上課教材影印約300～500元「開學後由班代統一收取」。
線上報名連結	點擊連結
課程符合下列永續發展目標	SDGs01終結貧窮

每週上課內容

週次	課程主題	上課內容
第 1 週	【課程說明、認識學員＆個人財務規劃的八大範疇、財經情勢概述】	現在不學，將來會後悔；存定存、買保險、買股票、買基金、買外幣≠(不等於)規劃。課程包括保險規劃、財務規劃、財富三友三率、儲蓄紀律、主動式基金、被動式(ETF)基金、MSCI指數統計數據、債券、信託、稅務...等十大章節，並輔以總體經濟教學與財經時事分析，分成三個學期教學。
第 2 週	【總論：不可忽視的國力快速衰退＆總體經濟教學與財經時事分析】	主要國家人口與我國人口年齡結構的變化(學齡人口、工作年齡人口、老年人口、扶老比、扶養比)人口年齡結構變化對我國國力.產業.家庭.個人的影響，應有的認知與因應之道。配合永續發展目標(SDGs)17項核心目標中之「終結貧窮」「消除飢餓」「健康與福祉」「優質教育」「合適的工作及經濟成長」等四項目。
第 3 週	【財務規劃：個人財務規劃解析與操作1 ＆總體經濟教學與財經時事分析】	講述規劃個人(家庭)財務藍圖的步驟與要領，學員學期作業，第16.17週討論。做好財務需求規劃，達到財富穩定持續成長，成為傳家之寳。
第 4 週	【財務規劃：個人財務規劃解析與操作2 ＆總體經濟教學與財經時事分析】	講述規劃個人(家庭)財務藍圖的步驟與要領，學員學期作業，第16.17週討論。做好財務需求規劃，達到財富穩定持續成長，成為傳家之寳。
第 5 週	【財務規劃：稅務講座】	邀請專業會計師.地政士授課
第 6 週	【簡單易懂的財務規劃計算1 ＆總體經濟教學與財經時事分析】	財務函數(FV、PV、PMT、RATE、NPER、IRR、NPV) 學會財務規劃需應用的數學計算，輕易掌握投資需求。
第 7 週	【簡單易懂的財務規劃計算2 ＆總體經濟教學與財經時事分析】	財務函數(FV、PV、PMT、RATE、NPER、IRR、NPV) 學會財務規劃需應用的數學計算，輕易掌握投資需求。
第 8 週	【財務規劃：風險管理＆總體經濟教學與財經時事分析】	絕大多數國人不知自己保險錯保.誤保，長期存在個人(家庭)經濟風險缺口。剖析國人對保險認知的偏差、導正觀念，轉嫁無法承受的經濟風險；立於不敗之地。
第 9 週	永續學程週	本週課程暫停，另安排講座，可自由選讀（未選修者視為缺席一次）
第 10 週	【風險管理一壽險、醫療險、意外險保單分析與健診＆總體經濟教學與財經時事分析】	肯定省更大；掀開壽險、醫療險、意外險保單面紗，學會分析壽險、醫療險、意外險保單，將不必要的保費支出轉換成為個人(家庭)資產。
第 11 週	【風險管理—保單關係人的安排與課稅的關係＆保單預留稅源的規劃】	1.要保人=被保險人≠受益人 2.要保人≠被保險人≠受益人 3.要保人≠被保險人；要保人=受益人 4.保單預留稅源的原理、關係人的安排
第 12 週	【風險管理—保單資產傳承的規劃】	1.保單傳承的原理 2.適合資產傳承的保單 3.保單傳承規劃的受益人安排
第 13 週	【儲蓄與投資：ETF(指數型基金)說明＆總體經濟教學與財經時事分析】	ETF(指數型基金) 與共同基金(主動式基金) 差異探討。 ETF(指數型基金)商品的分類、差異、安全性、優缺點、投資風險、架構差異、投資風險、投資成本。
第 14 週	【儲蓄與投資：ETF(指數型基金)說明-「國內發行」＆總體經濟教學與財經時事分析】	決定ETF(指數型基金)報酬率的因素丶投資風險、各種篩選方式、可參考的指標。「國內發行」的ETF(指數型基金)：全球型.區域型.產業型…的差異分析，短.中.長期報酬率趨勢。
第 15 週	【儲蓄與投資：ETF(指數型基金)說明-「境外發行」＆總體經濟教學與財經時事分析】	決定ETF(指數型基金)報酬率的因素丶投資風險、各種篩選方式、可參考的指標。「境外發行」的ETF(指數型基金)：全球型.區域型.產業型…的差異分析，短.中.長期報酬率趨勢。"
第 16 週	【財務規劃：個人財務規劃檢視與實做1 ＆總體經濟教學與財經時事分析】	個人資產總整理、檢討財務規劃可行性。做好財務需求規劃，達到財富穩定持續成長，成為傳家之寳。
第 17 週	【財務規劃：個人財務規劃檢視與實做2 ＆總體經濟教學與財經時事分析】	個人資產總整理、檢討財務規劃可行性。做好財務需求規劃，達到財富穩定持續成長，成為傳家之寳。
第 18 週	【財務規劃：再論個人財務規劃檢視與實做】	1.學期重點摘要、 2.問題與討論